CASE4 親（自分）の生前対策について相談したい

「相続が3回続くと財産が無くなる」という言葉、聞いたことありませんか？
相続税は思いのほか大きな負担になることが多く、事前の準備がとても大切です。

こんなお悩み、ありませんか？

生前対策は選択肢がたくさんあります。

あなたのご家庭に「何が必要で、何が不要か」をプロが見極め、最適なプランをご提案します。

相続の生前対策・生前相談はすべて無料です！

話しやすい相続の専門家が、専門用語を使わずに丁寧にお答えします。

お電話、対面、ZOOM、LINEからお好きな方法でご相談ください。

相談事例のご紹介

相続税のことで、妻や子供に心配をかけたくない

ご相談者様はご自身が亡くなったあと、「相続税が支払えるのか」「妻に相続の手続きができるのか」という不安をお持ちでした。

現在の財産状況で相続税の見込額を算出。

そのうえで「生命保険の非課税枠」や「小規模宅地の特例」と言った制度を活用し税金を抑えるプランをご提案しました。

お客様からは、「漠然とした不安があったが、相談をしてすっきりした」とお言葉をいただきました。

前妻との間に子供がおり、自分の死後、相続の手続きや今の妻の生活が不安

前妻との間にお子様が1人いらっしゃり、現在の奥様との交流はありません。

そのため、ご自身の死後に相続で揉めるのではないかと不安をお持ちでした。

特に、ご自宅については現在の奥様に残したいものの、そうすると現預金がほぼ相続できなくなります。

それでは奥様の生活が成り立たなくなることを心配されていました。

配偶者居住権の制度を提案したうえで、遺言書を作成して、奥様の生活を守りつつ、ご家族間のトラブルを事前に回避することとしました。

株価や地価が上がってきて、うちも相続税が心配です

近所の方が想定外の相続税で困ったという話を聞き、「自分の家にも相続税がかかるのか？かかるとしたらいくらなのか？」と不安をお持ちでした。

特に、近年の株価や地価の上昇ニュースを見て、税金が高額になるのではと心配されていました。

無料相談にてシミュレーションを行い、正確な見込額を算定。

その上で、有利な財産の分け方や、特例の活用、さらに「次の相続（二次相続）」まで見越したトータルでの最適案をお伝えしました。

曖昧だった税金が明確な数字になったこと、そして「想定よりも相続税が安く済む」ことがわかり、大変ご安心いただけました。